Caso real documentado: con la cartera vencida de un cliente en un solo archivo Excel, Shimli ejecutó la campaña, sostuvo conversaciones individuales y cerró compromisos de pago — sin integraciones, sin API, sin onboarding técnico.
Cómo funciona
- Subes un Excel con la cartera vencida (nombre, cuotas, monto, mora).
- Shimli lanza la campaña personalizada 1:1 con los datos de cada contacto.
- Cuando el cliente responde, el agente de IA continúa la conversación con acceso a los datos del Excel y a las políticas de cobro.
- El agente cierra compromisos con fecha, monto y link de pago directo.
Setup: lo más simple posible
1
Entrega el Excel
Un único archivo Excel con la cartera vencida. Sin integraciones, sin API, sin onboarding técnico. Shimli lo importa como base de datos.
2
Configura la campaña
Selecciona la base de datos, el template de WhatsApp con las variables (nombre, cuotas, monto, mora) y el agente de IA que atenderá las respuestas.
3
Define las políticas de cobro
Parametriza montos, intereses, fechas y mensajes que el agente debe respetar.
4
Define umbrales de escalamiento
Establece cuándo el agente debe pasar el caso a un gestor humano (ej: cliente que insiste en no pagar, montos sobre cierto umbral).
5
Lanza la campaña
La campaña sale masivamente, cada mensaje personalizado con los datos del Excel. Cuando un cliente responde, el agente de IA toma la conversación.
Capacidades del agente
El agente de cobros con IA demuestra seis capacidades clave:1. Personalización 1:1
Cada mensaje se personaliza con los datos exactos del cliente extraídos del Excel: nombre, número de cuotas vencidas, monto de cada cuota y total en mora. No es una respuesta plantilla — el agente combina los datos con un argumento comercial coherente.2. Comprensión abierta
El agente entiende lenguaje natural y responde preguntas que no estaban en el guion. Si el cliente pregunta “¿cuál es el valor de cada cuota?”, el agente responde con el dato exacto del Excel y formula una pregunta de cierre.3. Multimodal (texto y voz)
El agente procesa notas de audio enviadas por el cliente. En mercados donde WhatsApp se usa mucho con notas de voz, esto es crítico: el agente transcribe, comprende y responde al audio como si fuera texto.La capacidad multimodal es especialmente importante en Latinoamérica, donde una gran parte de las conversaciones de WhatsApp incluyen notas de voz.
4. Resiliencia emocional
El agente mantiene el tono institucional incluso ante:- Insultos: no se defiende, valida la emoción y reformula la petición sin ceder posición.
- Números equivocados: no acepta el rechazo como cierre. Reconfirma desde los datos del Excel, nombra al titular del crédito y pide amablemente que se le haga llegar el mensaje.
- Propuestas alternativas: si el cliente propone una fecha distinta, el agente la acepta, la registra y la confirma con el monto correspondiente.
5. Manejo de errores
Los números equivocados se convierten en oportunidad, no en pérdida. El agente:- No acepta el “número equivocado” como cierre.
- Reconfirma desde los datos del Excel (nombre del titular).
- Nombra a la persona registrada en el sistema.
- Pide amablemente que se le haga llegar el mensaje al titular.
6. Cierre comercial
El agente no termina con “un asesor le contactará”. Cierra compromisos reales:- Fecha del compromiso de pago.
- Monto exacto a pagar.
- Link de pago directo entregado en el chat.
- Confirmación explícita de que el crédito quedará al día en esa fecha.
Casos de uso reales
Comparativa operativa
Métricas de éxito
Para un piloto de cobranza con IA, define estas métricas:- Tasa de promesa de pago: % de contactos que se comprometen a pagar.
- Cumplimiento: % de promesas que efectivamente se pagan en la fecha acordada.
- Recuperación efectiva: monto recuperado / monto de la cartera enviada.
- Tasa de escalamiento: % de conversaciones que pasaron a gestor humano.